Karta kredytowa Individuality zawiera dokumenty tożsamości. Zawiera zdjęcia osobiste, wyraz twarzy, dane o domu i informacje o kontakcie. Jednocześnie pokazuje rzadkie cechy.

Oszuści zazwyczaj rozmywają dane osobowe osób obcych, znajomych, teściów i/lub próbują nakłonić Cię do oszustwa. Te fałszywe tożsamości mogą być bardzo trudne do zidentyfikowania, co może prowadzić do zadłużeń u pożyczkodawców.

Oszustwo tożsamościowe

Kasjerzy stanowią zazwyczaj rosnące ryzyko, które może zaszkodzić osobom fizycznym, wielu instytucjom finansowym i innym. W ramach systemu Javelin & Explore, typowa strata w wyniku kradzieży tożsamości wynosi zazwyczaj 6000 dolarów. Oszuści zazwyczaj wykorzystują dane osobowe, takie jak domeny, numery kont oszczędnościowych, aby otwierać nowe rachunki bankowe, naliczać opłaty za rachunki i inicjować bezpieczne włamania na słowa swoich ofiar. Oszustwa związane z tożsamością mogą obejmować fałszowanie dokumentów, takich jak paszporty amerykańskie, a także ubieganie się o pozwolenia na akcelerację lub składanie ich do organów rządowych.

Oprócz oszustw związanych z kartami kredytowymi, nieudani naciągacze często wykorzystują fałszywe inskrypcje, aby uzyskać kredyt hipoteczny, kredyt automatyczny i inne oszustwa finansowe. Niektórzy oszuści potrafią podrabiać swoje dane osobowe, smart pożyczka – opinie używając prawdziwych danych, aby znaleźć fałszywe raporty i ujawnić fałszywe informacje. Tego rodzaju oszustwa są szczególnie skuteczne w przypadku kredytów online, gdzie kolejny etap jest odpowiedni dla osób o słabym sercu i nie wymaga dobrej sieci użytkowników.

Sztuczki z syntetycznym oznaczeniem to w rzeczywistości przestępstwo technologiczne, które polega na marnowaniu czasu na próby. Złodzieje zazwyczaj zaczynają od kradzieży numeru ubezpieczenia społecznego i tworzenia na jego podstawie fałszywej tożsamości, bazując na nazwiskach, dniach, a także na ważnych danych e-mail i numerach telefonów komórkowych. Oszust następnie podrabia dane w prawdziwych dokumentach, które były w danym momencie podatne na oszustwa i zostały oszukańczo zakupione z innych źródeł. W tym przypadku mogą to być karty kredytowe, automatyczne wyciągi z pożyczek lub konta bankowe. Oszuści zazwyczaj „wyłudzają” dane z konta, zwiększając wydatki i rozpoczynając zaciąganie pożyczek w ramach kamuflażu.

Gdy pożyczkodawca jest świadomy ryzyka związanego z kasjerami, może zgromadzić bonusowe podstawy weryfikacji dla kolejnego procesu. Może to opóźnić lub wręcz uniemożliwić jego realizację. Może to być szczególnie trudne dla osób, które starają się zaspokoić swoje potrzeby finansowe poprzez natychmiastowe pozyskiwanie kapitału.

Wczesne wykrycie oszustwa tożsamości jest zazwyczaj sposobem na ograniczenie ryzyka związanego z wymianą kandydata. Wszyscy mogą chronić swoje dane osobowe, podejmując proste kroki, na przykład zabezpieczając swoje dokumenty i rozpoczynając od sprawdzenia ich stanu online. Zbyt często sprawdzamy jej ocenę kredytową, aby upewnić się, że nie doszło do żadnych nieporozumień.

Wiele instytucji finansowych, w tym również tych, które dopiero zaczynają działalność, może chronić swoich bliskich, korzystając z usług KYC (ang. Find Your Consumer Advisory). Korzystając z analityki opartej na danych, te narzędzia mogą identyfikować podejrzane działania i dostarczać praktycznych wskazówek. Ponadto, narzędzia te mogą być wykorzystywane w procesie finansowania, pomagając unikać oszustw już na etapie ich wystąpienia. Pomaga to kredytodawcom hipotecznym chronić swoich klientów i budować wiarygodną atmosferę w procesie pożyczkowym. Znając różne metody popularnych i inicjujących procesów rejestracyjnych, kredytodawcy hipoteczni mogą uzasadnić korzystne podejście do swoich kandydatów. Dostępność na rynku sprawia, że ​​całe wykorzystanie doradcy ds. danych celowych jest istotne, a tym samym odpowiadanie na potrzeby kredytodawców.

Bitwa sztuczek TransUnion Dokonuj transakcji

Oszuści zazwyczaj wybierają podsłuchiwane tożsamości w celu uzyskania kart kredytowych, kredytów i innych pożyczek. Ucząc się sztucznie sfałszowanych napisów, włamywacze muszą kopiować raporty, aby uzyskać poruszający obraz, który może zapobiec oszustwom związanym z listem motywacyjnym i rozpocząć raportowanie wyjaśnień dotyczących roli. Oszustwa te obciążają firmy kosztami każdego roku, generując nieuczciwe transakcje, zalegając z płatnościami, co jest niezbędne do obciążeń zwrotnych. Może to również prowadzić do kontroli, wysokich kosztów przyszłych decyzji i ruchu przeczuć użytkownika.

Jeśli chcesz walczyć z tymi problemami, TransUnion niedawno opublikował IDVision, znakomity zestaw opcji, który oferuje firmom naturalną kontrolę nad oszustwami, z którymi musisz się zmierzyć. Wszystkie składniki integrują solidne źródła danych dla nowoczesnej analityki, aby wykrywać anomalie o różnych rozmiarach i formach ryzyka. Dostarczają firmom wskaźniki, które można wykorzystać, i szybko wspierają ich oceny, aby mogły podejmować określone, konwencjonalne decyzje.

Niektóre rozszerzenia o oszustwa związane z urządzeniami przenośnymi mogą prowadzić do rozwoju bardziej technicznej klimatyzacji, w której produkty i usługi są preferowane. Zatem wartość dobrego, skalowalnego rozwiązania, będzie wyższa niż kiedykolwiek wcześniej. Nowa konsola pozwoli wielu osobom identyfikować niekompatybilne rozwiązania z niezrównaną precyzją, umożliwiając im dynamiczne wykrywanie anomalii i natychmiastowe wykorzystywanie metod oszustw, aby zapobiegać zbliżającym się zagrożeniom.

Aby uniknąć oszustw związanych z wizytówkami Individuality, instytucje finansowe będą potrzebowały profesjonalnego przedstawiciela, który nie tylko będzie posiadał identyfikatory i numery identyfikacyjne zgodne z danymi rejestrowymi, ale także weryfikował adresy i prowadził badania blogowe. Musi jednak być w stanie szybko rozpoznawać zmiany w profilu klienta i monitorować podejrzane działania, takie jak przeprowadzki czy przekroczenia granicy.

TransUnion'lenses. Te oszustwa pomagają firmom zredukować ryzyko, nie drażniąc przy tym właściciela. Pomaga to ludziom dzielić się informacjami o ofertach z systemem wyjaśniającym, a także łączyć większość tych weryfikacji, aby szybko identyfikować oszustwa. Następnie dokumentacja jest wyświetlana w celu zgłoszenia oszustw między współpracownikami, co pozwala wyeliminować oszustwa przed spłatą kredytu.

Studium przypadku stron internetowych ujawniło oszustwa związane z kontaktami niektórych instytucji finansowych z fałszywymi inskrypcjami. Intruzi wykorzystują fałszywe inskrypcje, aby łączyć prawdziwe i fałszywe informacje, w tym masowo generowany wiek i zakres ochrony socjalnej dzieci i/lub osób niepraktykujących. Stopień doświadczenia pożyczkodawcy z fałszywymi tożsamościami drastycznie wzrósł, osiągając poziom 3,5 miliarda dolarów w pierwszej połowie 2024 roku, co stanowi rekord wszech czasów. Sprawozdanie jest zazwyczaj ustalane na podstawie półautomatycznych lub całkowicie automatycznych oszustw związanych z inicjacją płatności.

Zwrócono się do agenta TruValidate firmy TransUnion, który korzysta z formularza wykrywania oszustw sfabrykowanych, aby sprawdzić, jaki wzorzec ról może on przedstawić. Ułatwiło to ustalenie, że 75% fałszywych tożsamości jest tworzonych na podstawie ofert opartych na spreparowanych danych. Dowiedział się jednak, że jeden z numerów ubezpieczenia społecznego został pierwotnie wydany każdej małej lub średniej firmie. Bankier włączył formularz do systemu wykrywania oszustw, a zatem pozycja początkowa jest w lepszej pozycji, aby zapobiec cięciom.